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上市公司“区块链概念股”深度剖析

发布时间:2019-08-29 13:30 出处:网络 编辑:佚名

区块链概念最近大火特火,上市公司只要一宣布将进军区块链业务,股票立马大幅飙升,连大爷大妈见面聊天都离不开这个话题。据统计至少有 110 家上市公司介入区块链的开发或应用板块。此文将详细解析上市公司的区块链应用情况及面临问题,解决方案等。

以下这些图片供大家更加详细了解:

不过在里面有一些是伪区块链概念,公司在实际业务或者应用,甚至计划里都没有这方面的动作,让人不禁在会产生一个疑问,是否就是借区块链热点来提升公司热点。而有的公司尝试了一段时间,逐渐感到与设想有一定距离,从而把区块链逐渐边缘化,只是一个博取热点的工具而已。

造成这种情况的原因具我分析有以下三点:

目前区块链上市公司应用方向:

市场对区块链的认知和接受程度不断提高。从行业看,金融服务被视为区块链应用的主要方向,区块链可以简化操作、提高监管效率和流动性、降低对手方风险和欺诈、减少结算时间,具体包括供应链金融、贸易金融、征信、清算、保险理赔、资产证券化等场景,其中供应链金融的中国市场规模预计从2017年 13 万亿元增长至2020年 15 万亿元。

工业制造、能源和公用事业、医疗保健行业的应用潜力也在显现,具体包括食品药品溯源、版权保护和交易、电子存证、物联网、公益慈善等场景,解决信息真实和共享等问题,其中食品药品溯源的2016年中国市场规模 10 亿元。另有调查表明,受访公司应用区块链最多的场景依次是供应链、物联网、数字身份、数字记录、数字货币、支付、选举。

供应链是区块链落地最快的应用场景之一。沃尔玛、联合利华、雀巢等食品公司通过区块链追溯食品的生产、存储和处理环节。

另一种典型应用是支付场景,这与区块链的共识机制密切相关。一般而言,去中心化的代价是牺牲性能,不同的共识机制可以在去中心化和性能之间进行取舍,优先考虑去中心化的区块链适合更广泛、合作的价值交换或协作,强调性能的区块链适合跨境支付、联盟生态等场景。

计算机行业的上市公司在区块链产业的布局上是最积极的,占比达到 48.15%,这也和区块链产业的属性有关。目前很多上市公司在区块链行业的布局还停留在试水阶段,成立了区块链技术公司、研究小组、投资基金,对区块链展开研究和投资,实际落地的项目还很少。

区块链技术帮助某些行业解决一些痛点,但是它不可能改变这个行业的本质。笔者认为,未来区块链会在如下类型的行业取得进展,也是上市公司应该重点关注与发展的方向:

造假成本低,但获利颇丰的行业。这主要是针对那些毛利率极高,且利润主要来源于品牌溢价的行业。比如奢侈品行业,高端白酒行业。这些行业由于品牌知名度高,让很多人有购买欲望,但是有些人并没有相应的购买力,于是一些精明的商家就利用了消费者的这一特点,开始生产这些大牌产品的仿制品,获取巨额利润。这些品牌商家亟需解决市场上普遍存在的假冒伪劣的行为。虽然几乎所有的品牌都有各自的防伪码,但很多造假者可以自己印类似的防伪码,比如在上面印一个自己的电话号码,消费者拨打过去之后确实会得到商品是正品的回应,或者去地下作坊收购正品的防伪码。区块链技术可以帮助这些行业解决“溯源”的问题,实现对商品从生产到流通环节的溯源。

造假成本极低,且可以借助互联网进行快速传播的行业。比如文学创作,艺术创意类的行业。这类行业经常出现版权纠纷,因为“复制、粘贴”几乎是零成本,然后又可以借助互联网的力量将原来的作品以很低的价格卖出去,薄利多销。

中央政府想解决但又存在地方保护主义的一些社会公共问题。这类问题是令中央政府非常头疼的。因为中央政府制定政策的出发点是好的,但是有些政策涉及的利益群体太多,背后的利益关系盘根错节,具体执行政策的人难免会“走偏”。比如,中央政府一直都在强调环保问题,但是很多地方政府仍旧执行不力。因为对地方企业环保问题的监督和处罚会影响到地方的 GDP 和税收,此外,这中间还存在一定的寻租行为。借助区块链技术可以切实解决好环保问题。首先借助传感器对相关的排污排废工厂进行实时监控,并将监测数据实时上链,并采用分布式存储的方式避免数据篡改,造假。然后就可以根据相关的处罚规则对违法违规的企业进行处罚。除此之外,企业对环境做出的贡献和破坏都会永远保存在区块链上,以后政府部门及相关金融机构可以将企业的环保行为数据纳入考核指标,使其直接影响到企业的融资成本和企业形象。

需要所有参与者达成共识的社群性组织和行业。首先,社群本来就是基于一定的共识建立起来的。但随着社群的扩大,社群内的成员的诉求变得多样化,此时社群该走向何方是值得思考的。比如谷歌和百度这两大搜索引擎公司都拥有庞大的用户群,谷歌的信息陈列机制是智能算法排名,即根据用户的喜好和使用习惯来陈列其搜索结果;而百度则是广告商竞价排名,谁给的钱多,就给谁更靠前的推荐,这一点也经常被用户诟病。作为拥有庞大用户群的公司或组织,用户才是这个系统的核心,系统走向何方应该由用户公投来决定,并同时给那些为系统建设做出卓越贡献的个体一定的回报,而且这种回报是可量化的,是及时的。借助区块链技术,可以使之在智能合约下自动完成。当用户利益最大的时候,社群的价值就会变大。

大数据产业。大数据的概念在很多场合被提及,但是在实践中,它越来越成为大平台所独有的“资产”。各个大平台,尤其是互联网 top 级平台,掌握了丰富的用户背景信息、行为信息、财产信息等,各平台将信息占为己有,但又因为这些数据涉及用户隐私,因此平台间的信息交换面临着很多阻碍,这造成了一座又一座信息孤岛。在未来,可利用区块链技术完成对数据的确权,交易,这将完全改变“大数据”目前的窘境。让用户既成为数据的生产者,也成为数据交易的分红者,一切基于智能合约来完成。

物联网产业。互联网完成了人和人(如微信、微博)、人和物(如滴滴、美团点评)、人和信息(如今日头条)的链接,信息的传递方式也从文字过渡到语音,再到视频。这种更广泛的连接和更多元的信息传递方式是建立在通信基础设施不断升级的基础之上的,比如我们的移动通信网络也从 1G 过渡到 4G,并即将进入 5G 时代,每一次升级就相当于扩宽信息高速公路的车道,并对其性能进行改进,使得更多的终端设备能接入网络,信息传递速度更快,延时更少,信息传递方式也更丰富。到目前为止,我们的互联网实现的是以人为中心的连接,在未来,随着通信基础设施的进一步升级,将会实现物与物之间的链接,那时候连入网络的终端设备将呈现指数级的增长,这将大大增加中心化服务器的负荷,而且一旦中心化的服务器出现宕机甚至是被黑客入侵,后果将不堪设想。因此,在物联网出现以后,分布式的计算、存储一定会成为趋势,且设备之间可借由区块链技术在去中心化的网络中直接实现价值传输。目前上市公司做区块链主要面临落地难,大多停留在概念阶段,上市公司开展区块链业务更侧重研发投入专利数量、新产品等形式。一方面,区块链属于创新业务,上市公司对创新业务回报要求高,更倾向于在前景比较明确的领域进行投入,由此限制了落地领域;另一方面,目前处于大规模产品设计化前期,落地应用少,也是整个行业发展的必经过程。区块链在公有链之外尽管具有应用场景,但没有非常清晰的盈利模式,其具体价值也难以估值,存在虚火过旺的现象。对于上市公司而言,落地层面需要和自己的产业链寻求融合,除此之外,也可进行相关研究和发起课题、举办会议和论坛以及在边缘业务进行区块链试水等。

目前从区块链发展上看主要面对以下一些问题,如果上市公司从以下方向入手并克服会抢得技术先机,占领区块链技术高地:

区块链安全问题日益突出区块链核心技术、机制和应用部署等方面均存在诸多安全隐患,不法分子利用相关漏洞实施攻击,安全风险事件频出。在区块链技术安全方面,主要是区块链本身核心技术或机制不完善造成的,包括共识机制和智能合约逻辑漏洞、密码算法安全、P2P网络机制安全等。由此带来的安全攻击有“51%”攻击、女巫攻击、双花攻击、日食攻击等。在区块链生态安全方面,主要是指区块链产业生态中各种安全问题。例如,加密数字货币交易所、矿池、网站遭受 DDoS 攻击,钱包面临 DNS 劫持风险,在区块链使用安全,主要是指用户使用区块链应用面临的潜在安全问题。例如,私钥管理不善,遭遇病毒木马、账户窃取等。在区块链信息安全方面,主要是不法分子利用区块链技术不可篡改特性将非法信息或文件上链所导致的安全监管问题。总的来看,区块链安全事件呈高发态势,需要高度引起注意。

区块链关键技术急需突破中国区块链企业主要吸纳国外开源社区的区块链研究成果,自主研发的区块链平台并不多,多数企业基于比特币、以太坊、超级账本等国外开源区块链产品进行开发和完善。尽管2018年中国区块链专利位列世界第一,但整体价值不高,大部分企业围绕加密数字货币、钱包、存证溯源等应用层开展研发工作,较少涉及区块链关键技术。实际上,区块链平台性能不足、安全不够、难以互联互通等问题对共识算法、密码学、跨链等关键技术突破提出了更高的要求,从目前区块链最新技术理念和解决方案来看,大多数是外国技术社区提出,国内技术社区进行跟随和模仿,极少属于中国自主原创或最早提出。中国急需在区块链关键技术方面有所突破,进而推动区块链技术在更大规模的商业场景中落地。

区块链有待与实体产业深度融合一是区块链基础设施尚未完善,尚未真正诞生诸如微信、支付宝等杀手级应用。社会大众对区块链的认知仅仅停留在比特币等加密数字货币层面,在实际生产生活中与其接触较少,导致区块链对人们生产生活方式影响程度较低。二是未能真正发挥区块链在技术、理念、模式等方面的创新优势。当前,多数区块链应用主要在区块链数据不可篡改这个特点上做文章,对于区块链去中介化、可追溯、去信任、共协作、激励机制等方面的创新探索,以及对“区块链+其他新兴技术”融合应用发展的研究还远远不够。实际上,对于上述关键点的研究和探索,有助于区块链技术找到与实体产业深度融合的新逻辑、新方法和新模式,解决实体产业存在的痛点。是限于区块链系统开发、推广、部署等成本较高,相关安全评估、检测等技术手段不完善,存在一定安全风险隐患,区块链仅在部分行业得以小规模应用,尚未形成大规模应用趋势。

区块链人才缺口较大我国区块链相关人才严重不足,尤其是2018年以来,区块链作为新兴领域,初创公司大量涌现,人才需求更加旺盛,而专业培训相对落后,人才不足现象更加显著。根据各大招聘网站招聘信息、并咨询业界权威人士和相关专家,初步估算,我国在区块链技术研发、产品测试、应用推广、销售及综合管理等方面的人才缺口达数十万人。

企业方克服以上难点从以下几点入手:

加强安全技术研究,构建区块链安全风险应对能力一是提高区块链安全风险防范认识,组织力量对区块链安全风险问题展开持续性和常态化研究。根据区块链技术特点和发展变化,对区块链技术、应用潜在风险以及不断变化的攻击手段和方式,展开持续性跟踪和分析,研判安全风险发展趋势,增强安全风险防范意识。二是研究制定区块链技术、平台、应用生态的安全技术要求、安全标准。明确区块链技术、平台、应用生态面临的主要威胁,以及相应的安全体系架构,针对各关键模块提出安全技术要求,形成区块链安全标准体系。三是深入研究区块链安全风险检测和应对技术。针对区块链核心技术与机制、平台架构、应用部署等不同类型的潜在安全问题,研究覆盖区块链编码、运行、部署和管理各个环节的应对解决方案。如智能合约代码审计、漏洞检测、入侵行为分析等安全技术手段。

提升自主研发实力,加速区块链核心技术突破一是集聚产学研用等多方资源,支持高校和科研院所建设区块链创新实验室和研究中心,密切跟踪国际区块链技术的发展前沿动向,建设基础性的区块链技术研发平台,加快推进非对称密码技术、共识算法、分布式计算与存储等核心技术的创新演进,降低区块链技术应用落地难度。二是支持开源区块链项目发展,引导企业加大对全球区块链共性基础技术资源的整合和利用,支持我国企业或组织主导全球区块链项目创新发展。三是加大资金投入力度,支持区块链、软件和信息技术服务、互联网企业和研究机构的联合创新,加强区块链核心技术研发攻关,推动区块链核心技术突破。

加强试点示范,促进区块链与实体产业深度融合积极开展区块链产业试点示范工作,树立典型,形成示范效应,促进区块链技术与实体产业融合发展。一是组织开展面向金融领域的区块链技术应用示范,探索在加密数字货币、跨境支付、票据管理、供应链金融等领域形成安全可靠的解决方案,形成一批可复制、可推广的典型案例。二是在农业、能源、物流、制造等领域以产品溯源、确权认证、供应链管理等方向为突破口开展行业专项应用试点示范,提升区块链技术的行业应用水平。三是在民生服务、社会治理领域开展区域性示范工程,培育形成社会服务和管理的新模式、新手段。四是重点面向数据开放与交易、权利运行与监督、个人隐私与保护等应用场景,组织实施具有代表的区块链技术应用工程,形成具有可复制、易操作的区块链技术应用示范平台。五是鼓励行业龙头企业加强区块链技术与既有产品与服务的融合创新,构建成熟的区块链应用产品体系及行业解决方案,带动上下游企业提高对区块链技术应用的积极性。

完善区块链人才培养机制,建设区块链人才队伍目前我国区块链人才严重短缺,亟需完善区块链人才培养机制,加快人才队伍建设。一是围绕区块链技术发展和应用需求,构建深层次、多渠道的区块链人才立体引进网络,支持高校和职业院校设置区块链技术应用相关专业,依托区块链实验室、人才实訓基地,加快培育区块链技术应用专业人才。二是依托科技园区、创业创新基地,针对科研人员、高校学生,特别是高层次人才,鼓励开展区块链技术应用孵化项目,加速区块链技术应用的实施落地。三是注重高端技术人才培养,与国外著名高校、科研机构、知名企业等联合培养区块链硕士、博士等高层次人才,推进中外合作人才培养和引进项目。四是鼓励实力雄厚的区块链企业、互联网企业和金融企业创办“企业大学”,借助企业本身对区块链和新兴信息技术已有的基础,加快培养区块链系统架构师、开发工程师、测试工程师等实用型区块链技术人才。

从政策情况看:

近年来一系列与区块链有关的政策密集出台,据证券日报,今年上半年共有 13 个地方省市出台 27 项相关政策,提出要促进区块链技术发展,占领技术高地。近日,中国人民银行召开2019年下半年工作电视会议,会议要求加快推进我国法定数字货币研发步伐,跟踪研究国内外虚拟货币发展趋势,继续加强互联网金融风险整治。值得注意的是,尽管区块链扶持政策密集出台,但专项政策支持较少,内容仍处于应用探索阶段。区块链已经开始逐渐走出了行业早期的泡沫阶段,应用场景逐步开始落地。由于区块链作为信任确立基础设施的价值,各金融机构、科技公司、监管部门一直都高度关注区块链行业的发展机遇,将来一旦商业模式大规模落地,有望基于平台和生态快速增长。预估在2022年前将有 400 到 500 家上市公司开发或者应用区块链。从大盘整体情况来看,区块链指数上涨 29%,据以上分析整个板块受各种政策刺激和各类应用的落地,由于技术距离成熟还有很长,个人认为短期区块链板块是震荡下行趋势,长期趋势看涨。区块链整体行业还处于初级阶段,任何上市企业介入前,一定要做好相应的评估和现有产业的结合性,开发回报周期估算等工作,不要为追求热点而造成赔了夫人又折兵的情况。